資産形成ジャーナル

新NISAで24ヶ月『S&P500』に積立投資した運用実績を公開！2024年1月から積立を継続し、2025年12月時点の評価損益は＋27.44％でした。今から始めても遅くないのか、少額投資は意味がないのかなど、初心者が抱きやすい疑問についてFP視点でリアルに解説します。

【2026年3月は入れ替えナシ！】2025年12月のメガ10定期リバランス結果を解説。設定から初となる定期リバランスでしたが、銘柄入れ替えはなく、構成比率の調整が実施されました。マスターカードの11位後退でも入れ替わらなかった「既存銘柄の13位ルール」の仕組みについても整理します。(※最新の銘柄入れ替えについては別記事で詳しく解説しています)

楽天SCHDとSBI・SCHDは、本家SCHD（Schwab US Dividend Equity ETF）の分配金とどこまで連動するのかを解説。分配金の反映タイミング、為替や内部留保によるズレ、楽天とSBIの違い、分配金はどこまで予測できるのかを整理します。

【2026年5月】楽天SCHDの5月分配金は90円に決定しました。楽天とSBIのSCHD分配金は本家SCHDとどう連動するのか？過去の分配金推移と増配率のデータをもとに、分配金額の予想や反映されるまでのタイムラグについて解説します。あわせて米国課税・日本課税の仕組み、NISA口座で注意すべきポイントも整理しました。

新登場「レバカン」は、オルカンの2倍の値動きを目指す投資信託です。オルカンの2倍のリターンとなると、気になる人も多いと思いますが、レバレッジ型投資信託は初心者や長期投資には不向きな投資商品です。仕組み、メリット・デメリット、リスクや長期投資に向かない理由について解説します。

インデックス投資は危険？必ず増える？オルカンやS&P500の過去7年の年ごとの成績や、リーマンショックの暴落データをもとに、初心者が知っておくべき暴落リスクと長期運用のポイントをわかりやすく解説します。

メガ10とFANG＋はどちらが優れているのか？直近1ヶ月の値動きや構成銘柄を掘り下げ、パフォーマンス差の要因を初心者向けにわかりやすく比較します。1ヶ月だけでは結論が出ない理由や、来年のNISA枠を踏まえた現実的な投資戦略も解説。メガ10とFANG＋の違いをより鮮明に理解することで、自分に合う選択肢が見えてきます。

2026年の最新相場に対応！インデックス投資初心者が楽天証券で選ぶべきおすすめ投資信託をFPが厳選します。「オルカン・S&P500」を軸とした守りの戦略から、FANG+等の攻めの活用法まで解説。筆者も実際に運用中の銘柄から、安定重視の選び方を伝授します。

分配金が魅力の「楽天SCHD」ですが、この1年間は物足りない実績となっています。「持ち続けるべきか、売るべきか」と迷う保有者も多いでしょう。この記事では、楽天SCHDとS&P500の分配金込み実績について月次レポートをもとに比較し、成績に差が出た最大の原因を解説します。投資判断の参考にしてください。