資産形成ジャーナル

2025年の人気投資信託の実績を比較。オルカン・S&P500・FANG＋・SOXなど主要インデックス投資信託の年間リターンを整理し、4月に発生した大きな下落局面も振り返ります。インデックス投資でも避けられない下落への向き合い方や、分散型と集中型ファンドの違い、2026年に向けた投資信託選びのポイントを分かりやすく解説します。

日本版のSCHD（楽天SCHD・SBI・SCHD）の分配金は、実際に手取りでいくらもらえるのか？公表される80円・90円の意味や、1万口あたりの分配金から手取り額を計算する方法、日本での税金、NISA口座の注意点を実際の取引明細を使ってわかりやすく解説します。

新NISAで24ヶ月『S&P500』に積立投資した運用実績を公開！2024年1月から積立を継続し、2025年12月時点の評価損益は＋27.44％でした。今から始めても遅くないのか、少額投資は意味がないのかなど、初心者が抱きやすい疑問についてFP視点でリアルに解説します。

【2026年3月は入れ替えナシ！】2025年12月のメガ10定期リバランス結果を解説。設定から初となる定期リバランスでしたが、銘柄入れ替えはなく、構成比率の調整が実施されました。マスターカードの11位後退でも入れ替わらなかった「既存銘柄の13位ルール」の仕組みについても整理します。(※最新の銘柄入れ替えについては別記事で詳しく解説しています)

楽天SCHDとSBI・SCHDは、本家SCHD（Schwab US Dividend Equity ETF）の分配金とどこまで連動するのかを解説。分配金の反映タイミング、為替や内部留保によるズレ、楽天とSBIの違い、分配金はどこまで予測できるのかを整理します。

【2026年5月】楽天SCHDの5月分配金は90円に決定しました。楽天とSBIのSCHD分配金は本家SCHDとどう連動するのか？過去の分配金推移と増配率のデータをもとに、分配金額の予想や反映されるまでのタイムラグについて解説します。あわせて米国課税・日本課税の仕組み、NISA口座で注意すべきポイントも整理しました。

新登場「レバカン」は、オルカンの2倍の値動きを目指す投資信託です。オルカンの2倍のリターンとなると、気になる人も多いと思いますが、レバレッジ型投資信託は初心者や長期投資には不向きな投資商品です。仕組み、メリット・デメリット、リスクや長期投資に向かない理由について解説します。

インデックス投資は危険？必ず増える？オルカンやS&P500の過去7年の年ごとの成績や、リーマンショックの暴落データをもとに、初心者が知っておくべき暴落リスクと長期運用のポイントをわかりやすく解説します。

メガ10とFANG＋はどちらが優れているのか？直近1ヶ月の値動きや構成銘柄を掘り下げ、パフォーマンス差の要因を初心者向けにわかりやすく比較します。1ヶ月だけでは結論が出ない理由や、来年のNISA枠を踏まえた現実的な投資戦略も解説。メガ10とFANG＋の違いをより鮮明に理解することで、自分に合う選択肢が見えてきます。