こちらは『資産形成ジャーナルの用語集』です。
投資・資産形成に関する専門用語を初心者向けにわかりやすくまとめています。
記事を読んでいて「意味が分からない用語」があれば、ぜひこのページで確認してください。
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あ行
・ アセットアロケーション（資産配分）
投資資金を複数の資産に分ける、戦略的な配分方針。リスク許容度に応じて比率を調整することで、長期投資の成績を安定させやすくなる。
■例：株式：60% 債券：30% 現金：10%
か行
・キャピタルゲイン（値上がり益）
株式や投資信託などの価格上昇によって、売却したときに得られる利益。
■使用例：A社の株はキャピタルゲイン狙いで保有する。
さ行
・ 信託報酬
投資信託を保有する際にかかる手数料。信託報酬は日々の基準価額の計算に含まれており、別途支払うわけではない。
投資信託ごとに示されている％は、保有額に対する年間の手数料割合。
■例：信託報酬が0.1％の投資信託を100万円分保有した場合、1年間の手数料は1,000円。
た行
・ ドローダウン（下落率）
投資信託や株式などの価格が、一定期間の中での高値（ピーク）からどれだけ下落したかを示す指標。下落幅が最大となったものを「最大ドローダウン」と呼ぶ。
■例：直近の高値が100万円で、そこから70万円まで下がった場合、ドローダウンは▲30％